Je fond maximalizovaných výnosov bezpečnou investíciou?

Dobrý deň,

k investíciám treba pristupovať systematicky. Najprv je potrebné si určiť, koľko financií potrebujete mať na bežnom účte, následne koľko vo finančnej rezerve a zvyšné peniaze dlhodobo investovať.

Pri finančnej rezerve je dôležité ochrániť peniaze pred infláciou (minimálne 3 % ročne v čistom), mať ich dostupné v prípade potreby a nastaviť investíciu tak, aby dlhodobo rástla bez výrazných poklesov, keďže nikdy neviete, kedy ich budete potrebovať.

Zvyšné financie je vhodné investovať dlhodobo do daňovo oslobodených fondov. Napríklad, pri Fonde v SLSP budete platiť daň zo zisku a zároveň sú tam pomerne vysoké poplatky, preto tento fond neodporúčam. Treba cieliť na fondy s dlhodobým zhodnotením aspoň 8 – 9 % ročne v čistom, ktoré sú zároveň oslobodené od dane.

Ak nemáte svoje investičné portfólio nastavené týmto spôsobom, určite ho odporúčam prehodnotiť, aby Vaše peniaze pracovali pre Vás a nie pre inštitúciu. Pokojne mi napíšte na e-mail a viem Vám odporučiť portfólio šité na mieru, aby bolo všetko nastavené správne – minimálne Vám môžem poskytnúť moje odporúčanie, pričom konzultácia so mnou je zdarma.