Mám kamarátovi vytvoriť Revolut účet?
Ahojte, kamarát ma poprosil či by som mu nevytvorila Revolut účet pretože jemu sa už nedá jeden už má. Potrebuje si previesť doláre. Rovno sa spýtam keďže je tu veľa skúsených inteligentných žien. Je to kravina alebo mu mám pomôcť? Prečo si neprevedie cez svoj účet? Mám strach o svoje údaje atď. Ďakujem za rady
Stručné zhrnutie
- Vytvorenie Revolut účtu na meno niekoho iného nesie riziko právneho a finančného postihu, pretože vlastník účtu bude zodpovedný za prípadné preverovanie orgánmi a porušenie zmluvy s bankou.
- Revolut má ročný top-up limit, ktorý sa líši pre každého používateľa a pri jeho prekročení požaduje Source of Funds (SOF) dokument; prevody medzi menami a prijímanie veľkých USD sú preto monitorované.
- Alternatívy k posielaniu veľkých USD cez cudzí účet uvedené v diskusii sú založiť bezplatný USD účet vo FIO banke alebo použiť služby ako Wise, prípadne použiť vlastné viac-menné "účty" v Revolute.
Najčastejšie otázky
Q: Je bezpečné založiť Revolut účet na svoje meno a nechať naň posielať cudzie peniaze, ktoré potom budem posielať ďalej?
A: Diskusia varuje, že to nie je bezpečné, pretože vlastník účtu bude musieť zdokladovať pôvod peňazí pri preverovaní (Revolut môže žiadať SOF) a orgány (polícia, finančná správa) môžu viesť trestné alebo daňové konania voči majiteľovi účtu.
Q: Ako funguje ročný top-up limit na Revolute a čo sa stane, keď ho prekročím?
A: Revolut uvádza, že účty majú ročný top-up limit, ktorý sa líši pre každého používateľa a resetuje sa každý rok; ak ho prekročíte, budete požiadaní o Source of Funds (SOF) dokument; zároveň platí, že niektoré spôsoby dobitia (vrátane Apple/Google Pay a kariet) sú započítané do tohto limitu.
Q: Aké alternatívy existujú na prijatie veľkých USD bez zakladania účtu v mene niekoho iného?
A: V diskusii sa odporúča bezplatný USD účet vo FIO banke na prijatie USD a následnú konverziu, alebo použitie služby Wise na medzinárodné prevody; tiež sa uvádza, že Revolut umožňuje mať viac "účtov" v rôznych menách v rámci jedného profilu.
Q: Môže mi exekúcia alebo dlhy druhej osoby ohroziť môj účet, ak si požičiam účet inému?
A: Áno; ak má daná osoba exekúciu alebo dlhy a použije váš účet, veriteľ alebo exekútor môže zablokovať účet, pretože účet je vedený na vaše meno.
Q: Prečo by Revolut alebo banka riešila moje vysvetlenia, keď peniaze nepochádzajú odo mňa?
A: Orgány a banka preverujú účty založené na tom, kto je majiteľom účtu; ak sú na vašom mene prijaté veľké sumy, budete vyzvaná zdokladovať pôvod peňazí (SOF) a banka/finančná správa môže začať preverovanie bez ohľadu na to, kto tvrdí, že peniaze patria niekomu inému.
Q: Ako diplomaticky odmietnuť požiadavku známeho, aby som mu vytvorila účet?
A: V diskusii sa odporúča povedať napríklad: "tej banke neverím a nechcem mať svoje osobné údaje prepojené s niečím, čo nie je moje", alebo otvorene povedať, že sa nechcete do toho zapojiť z právnych a bezpečnostných dôvodov.
Závery z diskusie
Zhoda
- Väčšina prispievateľiek odporúča nevytvárať účet pre niekoho iného kvôli riziku prania špinavých peňazí, trestného stíhania a zodpovednosti majiteľa účtu.
- Ako bezpečnejšie alternatívy boli uvedené vlastný viac-menný Revolut účet, FIO banka (USD účet) a služba Wise.
Sporné názory
- Niektorí tvrdia, že ak sú peniaze "čisté" (dedičstvo, predaj majetku) a je možné zdokladovať pôvod, pomoc cez cudzí účet môže byť uskutočniteľná; iní trvajú, že delegovať tok peňazí cez cudzí účet je vždy neprimerané a riskantné (možnosť zneužitia alebo daňových/trestných následkov).
Otvorené otázky
- Aká presná suma alebo podmienky spúšťajú automatické preverovanie bankami na Slovensku (v diskusii sa spomína suma "nad 15 tis.", nie je to jednoznačne potvrdené).
- Odkiaľ konkrétne pochádzajú veľké sumy USD v jednotlivých prípadoch a či ide o kryptomeny, dar, dedičstvo alebo iné zdroje.
Spomenuté značky a firmy
Revolut, Wise, FIO banka, Tatra banka, Apple, Google, Finančná správa, polícia
Spomenuté produkty a metódy
Revolut účet, viac-menné "účty" v Revolut, ročný top-up limit, Source of Funds (SOF) dokument, Apple/Google Pay top-ups, bankové prevody, USD účet vo FIO banke, Wise, AML (proti praniu špinavých peňazí), kryptomeny, exekúcia, krátenie dane
Miesta a osoby
Slovensko, Nemecko, Janka
Povedz, ze tej banke neveris a nechces aby tam boli tvoje udaje. Hotovo, snad najde ineho hlup... "kamarata".
Co sa moze stat? Napr.tam prevedie peniaze z trestnej cinnosti, alebo tam nasmeruje podvodne platby a potom ich bude od teba chciet poslat niekam inam...
@tykat no veď áno to chce poslať ich potom jemu na účet do tatry. Ale ako to ublíži mne keď to budú podvodné peniaze?
nechapem a na co mu je druhy Revolut ucet? preco nemoze pouzit ten co ma? ved Revolut je super prave v tom, ze tam mam asi 5 "uctov" kazdy v mene aku som prave potrebovala
sa ho spytaj, preco nemoze pouzit ten co uz ma, som zvedava na dovod
povedz mu, ze si nechces zakladat produkt na svoje meno, poskytnut svoje osobne udaje a potom este riesit rusenie atd., ze s tymto mu nepomozes a hotovo
@petamich on tvrdí že nemôže cez svoj lebo je tam nejaký limit a na novom účte nie je žiadny
Tak ked ti nestaci ze cez teba niekto bude prat peniaze, tak hor sa do toho, potom napis co za kulehu v tom bolo.
By ma zaujimalo odkial si tam chce poslat dolare ktorych je tak vela ze sa nezmestia na jeho Revolut ucet ale vie ich potom z tvojho Revolutu poslat do Tatry. Bajkar.
nie je tam limit ale ak prekrocis rocny threshold, tak ta poziadaju a zdokladovanie povodu penazi (bezna prax aj na slovensku), je to prevencia proti praniu spinavych penazi atd.
ak su to kosher peniaze, tak asi nema problem zdokladovat ich povod a ak nie su, tak moje meno by som nechcela mat spojene s takouto cinnostou
@tykat ja sa len pýtam na reálny dôvod lebo samej mi to ligocky nevychádza a nechce sa mi uveriť že by ma zneužil na nejakú takúto činnosť. Taktiež potrebujem argumenty pre neho prečo nie. A veru s týmto nechcem mať nič spoločné pretože odpovedi na otázku odkiaľ má toľko peňazí že to nemoze riešiť cez svoj účet sa vyhýba.
@petamich aha a sme doma. No poistil sa aj v prípade že by som ho poslala za mamou nech mu pomôže rovno povedal že aj jeho mama tam má účet a nedá sa ani cez ňu. Čo je tiež dosť od veci. Prestal odpisovať lebo som sa asi až moc pýtala. Zaujímavé.
tak uz len tu by mi blikala kontrolka a riadna - lebo ak su to ciste peniaze, lebo som zdedila, dostala dar od rodicov, predala auto, dostala odstupne....cokolvek (u nas nad 15 tis. ak sa nemylim to banka preveruje), tak nemam problem to zdokladovat, pricom nepozaduju neviem ake brutalne dokumenty 🤷♀️ ak sa odpovedi vyhyba, tak to bude nejaka ciernota, lebo ak ste taki kamarati, ze ta ziada o takuto sluzbu, asi by nemal mat problem povedat Janka zdedil som
vtipne, cela rodina ma tooooolko penazi, ze nemoze pouzit ich ucet 😂 inak ak je to vysoka suma, ty by si to musela dokladovat tiez, alebo by ti poslal xkrat mensiu (u nas totiz preveruju nad sumu x a je im jedno, ze ci je ucet novy, stary...)
je to maximalne cudne 🙂 kazdopadne ty musis mat z toho nejaky pocit, daj na svoje pocity
toto je to, co si sem pridala aj ty, akurat bez poslednej dolezitej vety a to je to co ti vravim
Can I receive large amounts of money into my Revolut account?
There are no limits for adding money to your Revolut account by bank transfers.
Your account has an annual top-up limit, which includes all top-up methods, including internal transfers, card top-ups and Apple/Google Pay top-ups.
Annual top-up limits vary for each user and reset every year. If you exceed your limit, you will be asked to provide a Source of Funds (SOF) document.
Ja by som sa nedala zatiahnut do ziadnych takychto pochybnych kseftov, kamarat nekamarat. Mne by to bolo jedno, lebo by som nechcela skoncit v base alebo v horsom pripade aj mrtva. Lebo nevies, ci niekomu nechce cez teba prat prachy z nelegalnej cinnosti. Ano viem, vyznieva to ako sci fi ale nie je. Preto to nebude jeho ucet, bude tvoj a co sa tam bude diat, spajane s nim nebude. A keby k niecomu doslo, tak budu organy cinne v trestnom konani preverovat teba, lebo tvoj je ucet a on zaprie aj nos medzi ocami v takom pripade.
@petamich ano to mi hovoril teraz sme volali že on už prekročil ten ročný limit a obnoví sa mu až o 4 mesiace. Takže on ak priloží ten dokument Čičo tam píšu tak by mu to vlastne aj šlo?
Sa na to pozri z ineho uhla. Preco on potrebuje niekoho, kto si zalozi ucet na ktory on posle prachy a pojdu odtial dalej? Oni tiez tam nie su uplne udereni, ze si zalozis v pondelok ucet, v utorok ti tam pridu tisice EUR a v stredu ich prevedies dalej a ucet zrusis. Pride ti to OK? Ak ano, chod do toho a zvaz mozne nasledky. Preco nepoprosi nejakeho rodinneho prislusnika?
Nerobil by som to.
Bud sa jedna o limit, ktory ma na konverziu z USD/EUR a to si vy vyriesit 10 Eurovym poplatkom za vyssi program.
Alebo chce prevadzat vacsie objemy penazi, ktore podliehaju pravidlam proti praniu spinavych penazi (AML) a ked chces ty pripadne vysvetlovat banke/financnej policii povod penazi, tak smelo do toho.
V horsom pripade by si este mohla byt zneuzita ako biely kon,
Okrem Revolutu existuju aj ine alternativy ako si previest peniaze. Ked nechce standardne banky, stale moze cez Wise, atd.
@muchotrafka298 Neviem neviem už určite aj lutuje že má o to požiadal lebo vôbec nevie otvorene odpovedať odkiaľ tie peniaze pramenia. Máte pravdu ženy ďakujem že ste ma uviedli na pravú mieru 🙈❤️
Môže si založiť bezplatný USD účet vo FIO banke, tam si dá poslať všetko a postupne si bude prevádzať na € cez Revolut a Wise.
Ak by si "požičala" svoj účet inému porušíš zmluvu s bankou. A ešte budeš mať ty problémy s políciou ak sú to nelegálne peniaze.
Rovnako ak má exekúciu a na tvoj účet si dá posielať výplatu a ty mu dáš kartu aby si vyberal z bankomatu alebo mu budeš vyberať, ak na to príde exekútor zablokuje aj tvoj účet.
Alebo obchoduje s kryptomenami, predal ich a nechce uviesť zisk do daňového priznania. Tak to preperie cez teba. To rieši finančná správa.
Kolko tisic Ti slubil za tuto “pomoc”??? Ked uz mas riskovat. On proste hlada niekoho, cez koho si preperie svoje prachy. Kratenie dane je mimochodom trestne. Nech hlada dalej, mozno niekoho najde kto sa na toto da.
Ja by som do toho nesla...nech si kazdy riesi svoje veci sam. Je svojpravny..